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平均株式市場リターン

過去10年間は​​、株式にとって素晴らしいものでした。 2011年から2020年まで、株式市場の平均収益率は年間13.9%でした。 S&P500インデックス (SNPINDEX:^ GSPC)。収益は年ごとに大きく異なる可能性があり、実際には、「平均的な」年が実際に生成されることはほとんどありません。 平均 戻る。

その10年間で、わずか1年(2014年、13.8%増)は、平均年間収益率13.9%に近かった。キャッチ?どの年が平均を上回ったり下回ったりするかは誰にもわかりません。これは、1年平均が株式のステージを良好に設定する場合にのみ役立つ場所です。 長期 投資。

出典:The Motley Fool





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平均株式市場のリターン

一般に、人々が「株式市場」と言うとき、それらはS&P500インデックスを意味します。 S&P 500は、米国最大の上場企業の500をわずかに超えるコレクション(インデックスと呼ばれます)です(リストは四半期ごとに更新され、毎年大きな変更があります)。また、米国の証券取引所で取引されている株式はさらに数千株ありますが、S&P 500は、それ自体で株式市場全体の価値の約80%を占めており、株式市場全体のパフォーマンスの有用な代理となります。

ある年から次の年までの市場の結果は、平均とは大きく異なる可能性があります。例として2011年から2020年の期間を使用してみましょう。



  • 4.4%減:1年
  • 2%以下の増加:2年
  • 20%以上増加:3年
  • 12%から19%の間:4年

言い換えれば、これらの10年間のうち6年間は、その10年間の年間平均収益率13.9%とは大きく異なる結果をもたらしました。これらの6つの非常に異なる年のうち、3年は大幅に低いリターンを生み出しました(1年、2018年、損失をもたらしました)が、3年は大幅に成果を上げました より高い 戻り値。それらの年のうちの2つ(2013年と2019年)は30%以上の収益を生み出し、平均を下回る収益が見られた年を補うのに役立ちました。

10年、30年、および50年の平均株式市場リターン

S&P 500を市場の代用として使用して、過去10年、30年、および50年にわたる株式市場の平均年間収益を見てみましょう。

期間

年間収益(名目)



年間実質収益率(インフレ調整済み​​)

$ 1になる...(名目)

$ 1になる...(インフレ調整済み​​)

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10年(2011-2020)

13.9%

11.96%

3.67ドル

$ 3.10

30年(1991-2020)

10.7%

8.3%

$ 21.25

$ 10.93

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50年(1971-2020)

10.9%

6.8%

$ 177.33

27.12ドル

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情報源: MoneyChimp

ある年から次の年への年間収益の平均に対する差異を強調する価値があります。 1971年以降、年間の結果の内訳は次のとおりです。

  • 20%以上の返品:18年
  • 10%から20%の間の収益:13年
  • 0%から10%の間のリターン:9年
  • 0%から10%の間の損失:5年
  • 10%から20%の損失:2年
  • 20%以上の損失:3年

株式市場のリターン対インフレ

上記の表は、平均リターンを示すだけでなく、インフレ調整後の株式リターンに関する有用な情報も示しています。たとえば、1971年に投資された1ドルは、今日では177.33ドルの価値があります。しかし、購買力では、177ドルは1971年の価値がありません。インフレを調整すると、177ドルは、1971年に27.12ドルで購入できたのと同じ量の商品やサービスを購入します。

バイアンドホールド投資

年間業績と平均の内訳から得られる教訓があるとすれば、投資家は長期にわたって最高のリターンを得る可能性がはるかに高いということです。どの年が良い年であり、どの年が業績を下回っているか、あるいは損失につながるかを予測する確実に正確な方法はありません。

しかし、我々 NS 歴史的に、株式市場は下落するよりも何年も上昇していることを知っています。 S&P 500は、過去50年間の40年間で価値を獲得し、実際の平均の数パーセント以内に実際に到達したのはほんの一握りの年であるにもかかわらず、年平均10.9%のリターンを生み出しました。はるかに長い年月も大幅に アンダーパフォーム また アウトパフォーム 平均よりも平均に近かった。

人は何をしますか?高品質の株式を、理想的にはすべての市況にわたって定期的に購入し、それらの投資を長年にわたって保持します。短期的な動きでより高いリターンにトレードしようとしたり、短期的なピークとボトムの予測に基づいて売買しようとする投資家は、一般的に平均以下のリターンを獲得するという証拠は圧倒的です。さらに、これらの戦略はかなり多くの時間と労力を必要としますが、その結果、手数料と税金が高くなり、利益がさらに減少します。

あなたが富を築くことを探しているなら、株式への投資は始めるのに最適な場所です。しかし、株式投資で最高の利益を得るには、試行錯誤された方法を使用してください。優れた株式を購入し、可能な限り長く保持します。



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