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S&P500インデックスファンドの平均年間収益率

米国の証券取引所で取引されている最大の企業500社の株式を一挙に所有したいですか?これは、S&P 500インデックスに投資したときに得られるものです。このインデックスは、時価総額で加重された500の最大株のパフォーマンスを追跡します。 Nasdaq とニューヨーク証券取引所。そして、あなたはそのような投資からかなり利益を得ることができます:S&P 500の平均年間収益は長期的に10%近くです。

ただし、S&P 500インデックスのパフォーマンスは、他の年よりも良い年もあります。 S&P 500インデックスがここ数十年でどのように機能してきたか、そしてそれが多くの投資家にとって魅力的なオプションである理由は次のとおりです。

1枚のコインの上に立って、前方のコインのスタックがどんどん大きくなるのを眺めている男。

画像ソース:GettyImages。





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S&P500年間リターン

過去30年間で、S&P 500インデックスは、年間10.7%の複合平均年間成長率を達成しました。

S&P500リターン



1991 30.47%
1992年 7.62%
1993年 10.08%
1994年 1.32%
19 95 37.58%
1996年 22.96%
1997年 33.36%
1998年 28.58%
1999年 21.04%
2000年 -9.10%
2001年 -11.89%
2002年 -22.10%
2003年 28.68%
2004年 10.88%
2005年 4.91%
2006年 15.79%
2007年 5.49%
2008年 -37%
2009年 26.46%
2010年 15.06%
2011 2.11%
2012年 16%
2013年 32.39%
2014年 13.69%
2015年。 1.38%
2016年 11.96%
2017年 21.83%
2018年 -4.38%
2019年 31.49%
2020 18.40%

データソース:Slickcharts.com。

この表は、平均年間収益に依存することに関する1つの問題を強調しています。ほとんどの年のS&P 500インデックスのパフォーマンスは、期間中の平均リターンからはほど遠いものでした。たとえば、1990年代のほとんどを通じて、S&P 500は、過去の長期平均収益をはるかに上回る収益を上げました。一方、21世紀の最初の10年間、指数は長期平均リターンを下回りました。

ただし、この表は、長期的にS&P500インデックスに投資することが報われる理由も示しています。このインデックスは、過去30年間のわずか5年間でマイナスの年間収益をもたらしました。それらの年のうち11年で、S&P 500インデックスは20%以上の年間リターンを生み出しました。



長期的にS&P 500インデックスを購入して保持することは、見返りがあります。次のグラフは、過去30年間にどれだけ行われたかを示しています。

^ SPXチャート

^ SPX YChartsによるデータ

1991年にS&P 500インデックスに10,000ドルを投資し、配当金を再投資した場合、2020年末には21万ドル以上になります。

S&P500インデックスの歴史

S&P 500インデックスの起源は、Standard StatisticsCompanyが233株からなるインデックスを作成した1923年にさかのぼります。その株価指数は毎週更新されました。しかし、1926年に、同社は93株を含む日次インデックスを発表しました。

Standard Statistics Companyは、1941年にPoor Publishingと合併し、Standard&Poor'sを設立しました。 1957年、スタンダード&プアーズはS&P500インデックスを発表しました。これは、コンピューターによって計算された最初の株式市場指数でした。

しかし、S&P500指数は最初の株式市場指数ではありませんでした。その栄誉は、1884年に作成されたダウジョーンズ輸送指数に属しています。この指数の後に、1896年にダウジョーンズ工業株30種平均に改名されたダウジョーンズ平均が続きました。

ダウ工業株30種平均はすぐに米国の株式市場全体に関連付けられるようになりましたが、当初は12株しか含まれていませんでしたが、後に30株に拡大されました。 S&P 500は、ダウジョーンズに比べてはるかに多くの株式を保有しているため、米国の株式市場全体をよりよく把握できます。

さらに多くの米国株を含む他のインデックスがあります。たとえば、Wilshire 5000 Total Market Indexは、米国の主要な証券取引所で取引されているすべての株式で構成されています。当初は5,000株でしたが、現在は約3,450株です。

S&P500インデックスファンドを購入する

ただし、S&P 500インデックスは、ウィルシャー5000よりも広く知られています。また、含まれる株式ははるかに少ないものの、米国の株式市場全体のパフォーマンスを非常によく追跡しています(ダウジョーンズよりも大幅に優れています)。

^ SPXチャート

^ SPX YChartsによるデータ

S&P 500インデックスにどのように投資できますか?

S&P500インデックスに投資する方法は3つあります。

  1. 500株すべての株式を購入します。
  2. S&P500インデックスを追跡する投資信託を購入します。
  3. S&P 500インデックスを追跡する上場投資信託(ETF)を購入します。

S&P 500の各株式に個別に投資することは、あまり実用的なアプローチではありません。これは特に、株取引を請求しないオンライン証券会社が普及する前のケースでした。長い間、低コストの投資信託を購入することは、投資家がS&P500インデックスのパフォーマンスを追跡するための最良の方法でした。

現在、年間のS&P 500ETFが非常に少ないものがいくつかあります。 経費率 (年会費に向かうファンドの資産の割合)。これらのETFの中で最も広く取引されているものは次のとおりです。

ETF

経費率

iシェアーズコアS&P 500 ETF (NYSEMKT:IVV) 0.03%
SPDR S&P 500ETFトラスト (NYSEMKT:SPY) 0.09%
バンガードS&P 500 ETF (NYSEMKT:FLIGHT) 0.03%

データソース:Yahoo!ファイナンス。

株式分割の前後に購入する必要があります

S&P500の購入の主な違い ETFとミューチュアルファンド ETFは株式のように取引されるということです。 ETFは、その時点での価格で証券会社を通じて即座に売買できます。投資信託は毎日価格設定されており、購入や売却は瞬時には行われません。

ウォーレンバフェットのお気に入りの投資

ビリオネアの投資家であるウォーレンバフェットは、S&P500インデックスファンドはほとんどのアメリカ人が行うことができる最高の投資であると述べています。実際、彼は、彼が去った後、彼の妻のお金がそのような基金に投資されることを望んでいると述べました。バフェットは株を選ぶ能力でよく知られているので、これは少し意外に思われるかもしれません。

まず第一に、彼は必ずしも個々の株を買うのは悪い考えだと言っているわけではありません 場合に限り あなたにはそれを正しく行うための時間、知識、そして願望があります。しかし、ほとんどのアメリカ人はそうしません。

S&P500を追跡する投資信託またはETFの購入は簡単かつ迅速です。堅調な成長が見込める株式への投資が要求する調査は必要ありません。 S&P 500ファンド(低コストのミューチュアルファンドまたはETFのいずれか)に投資することで、長期的に株式市場と同様に投資することが保証されます。そして、長期的には、そのパフォーマンスは非常に良好です。



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