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株式市場の暴落が心配ですか?準備する4つの方法

COVID-19の脅威が復活することへの懸念を考えると、インフレの上昇と評価の伸びが相まって、投資家は株式市場に神経質になっています。醜い現実は、次の株式市場の暴落は避けられないということです-唯一の本当の問題は、その暴落がいつ起こるかということです。

幸いなことに、市場の暴落は目新しいことではありません。彼らの歴史は、 生き延びる 次のものだけでなく、その反対側から出現する時が来たときにも繁栄します。重要なのは、クラッシュの前に準備をして、クラッシュが発生したときに、必要なツールをすでに利用できるようにすることです。これらの4つの方法は、事前に準備するのに役立ちます。

下降株チャートを見ている投資家

画像ソース:Getty Images





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1位:クラッシュが発生する前に必要な現金を調達する

一流の普通預金口座でさえインフレをはるかに下回っています。 とても大変 今、かなりの額の現金を持っています。それでも、次のクラッシュの前に現金を利用できるようにすることで、クラッシュが発生した後の位置がはるかに良くなるように設定できます。

これにはいくつかの重要な理由があります。第一に、株式市場の暴落と失業はしばしば互いに密接に関連しています。市場が暴落した後に職を失った場合、現金準備をすることは、市場の安値近くで売る必要をなくすのに大いに役立ちます。



第二に、あなたが利用可能な現金を持っているならば、株を買う 彼らが墜落したことはあなたのお金をあなたのためにもっと一生懸命働かせる素晴らしい方法です。クラッシュ後に安い株を売って別の株を買うことはそれほど意味がありませんが、株が安いときに投資するのが高価なときに現金を調達することは、はるかに賢い富の構築戦略になる可能性があります。

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もちろん、重要なトレードオフは、あなたが現金で取っておいたお金は、特にインフレと比較した場合、現時点では利益の点であまり稼いでいないということです。経験則として、少なくとも3〜6か月の緊急資金が必要です。さらに、約5年分の費用があれば、株式よりも変動が少なく確実性の高い投資でポートフォリオをカバーする必要があり、典型的な不況を乗り切るのに役立ちます。

2番目:あなたが所有しているものの価値を知る

結局のところ、株式のシェアは、ビジネスの所有権の一部にすぎません。次のような手法を使用することで、ほとんどの企業にとって妥当な値を見積もることができます。 割引キャッシュフローモデル 予想される将来の収益ストリームの現在の価値を評価するため。急速に成長している市場では、評価に依存することは昔ながらのように思えるかもしれませんが、市場が崩壊しているときは、評価がはるかに大きな役割を果たします。



主な理由はこれです:もしあなたが冷たい現金を生み出す能力に基づいてリーズナブルな、あるいは安い価格で会社を買うことができるなら、なぜあなたは市場がパニックになっているという理由だけで売るのですか?確かに、割引キャッシュフロー分析または他のファンダメンタルズベースの評価手法は、市場が崩壊しているにもかかわらず、より多くの株式を購入してもよい理由を最も精通した投資家が知るのに役立ちます。

それを超えて、会社が本当に価値があるものを理解することはあなたが墜落の準備をするのを助けることができます。あなたが所有する株がその市場価格の経済的正当性が全くないところまで上昇した場合、あなたが必要とする現金を調達するために売るのは良い候補かもしれません。

3位:購入したい会社の買い物リストを用意する

最高の投資家でさえ、市場が彼らに対して迅速かつ強力に動いているので、圧倒されていると感じることができます。そこで、購入したいものと価格を計画しておくと便利です。優れた企業のリストとそれぞれの妥当な評価見積もりにより、市場の暴落は、売りに出されている間に彼らの株を購入するための信じられないほどの購入機会に変わる可能性があります。

もちろん、そもそも市場が墜落する正当な理由があることを覚えておく必要があります。その結果、あなたが所有したい会社を購入するのに素晴らしい価格のように見える市場があなたに提供するとき、購入する前に会社の価値の見積もりを更新するために少し時間を取ってください。事業が失敗したために会社の株が急落した場合、それはおそらく所有する価値がありません。しかし、一般的な市場のパニックでその株が不当に廃棄された場合は、大量に購入する絶好の機会となる可能性があります。

No. 4:スマートに多様化を維持する

多くの場合、市場全体が暴落すると、業界全体が問題を抱えていることが原因です。たとえば、2000年のdot.comの爆縮や、2008年の金融危機について考えてみましょう。あなたのお金の大部分が次のホットなものを追いかけていて、その特定のものが次の市場の暴落を引き起こすものである場合、あなたは世界にいることができます傷ついた。あなたが所有する会社が廃業した場合、彼らの株、そしてあなたが彼らに投資したお金は、その後の集会には参加しません。

良い時は ポートフォリオの多様化 かなり無意味な運動のように見えるかもしれません。結局のところ、それはあなたが荒れ狂う強気市場でより良いリターンを稼ぐのを助けることはできません。しかし、市場がパニックに陥っているときは、ある企業や業界の失敗があなたの純資産全体に与える影響を制限する能力に信じられないほどの価値があります。結局のところ、クラッシュによる回復不能な損傷を制限することは、その後の回復に参加できるようにするための鍵です。

あなたは次のクラッシュを乗り切ることができます

株式市場の暴落は避けられません。まったく投資しないことを除けば、それらを回避するためにできることはあまりありません。それは、長期的な純資産にとって非常に危険な場合があります。これらの4つのアプローチを使用すると、次のクラッシュを無傷で通過し、終了するとより良い位置に現れる可能性を高めることができます。

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ただし、これらの手法について注意すべき重要な点は、適切な場所に配置するとうまく機能することです。 次のクラッシュが発生します。したがって、市場の暴落について本当に心配しているのであれば、計画を実行するために市場が史上最高に近いときよりも良いことはありません。



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